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【那可能有人要问了,赃款直接花不就完了吗?为啥非要洗呢?】

【假如你骗了三五千块钱,甚至三五万块钱,你确实可以直接花,这没什么大问题。】

【那你要是有三五百万,三五千万,甚至是三五个亿的赃款呢?】

【那该怎么处理?】

......

各朝古人被这巨大数额的赃款吓了一跳。

他们本来以为的就是三五十两之类的赃款,毕竟这对于他们来说,已是一笔巨款。

却未曾料到,是贫穷限制了他们的想象力。

洗钱,洗的是几千万银两。

瞬间他们就明白了,三五十两这点小钱,对于权贵来说真的不算什么。

人家洗钱的数额,和他们想象中的洗钱数额,确实相差了亿点点。

不过,他们还是有些不懂。

不过是数额大了亿点点的赃款,花出去不就完了。

怕啥?

......

【打个比方,有一个小学生,某一天他在学校里无意之间捡到了一个钱包。】

【他打开一看,里面有一万块钱。】

【这在小学生的世界里,无疑是一笔巨款了。】

【他就萌生了一个邪恶的想法,他想把这笔巨款给据为己有。】】

【但问题是,如果他直接拿这笔钱去买一部新款的iphone手机,那么当他的监管机构,也就是他妈,询问起这笔钱的来源时,他将如何应对呢?】

【所以,最理想情况是什么?】

【这个小学生,他想光明正大的在他妈眼皮子底下把这个钱给花掉,他就需要找到一个极为合理的理由,向妈妈解释这笔钱的来历。】

【于是,他就需要洗钱了。】

【怎么样,你们有没有感同身受一点儿啊?】

......

各朝古人瞬间恍然大悟,明白了洗钱的必要性。

他们方才还想着,既然是权贵,要钱有钱,要权有权,还怕解释不清楚钱财的来历不成。

然而,他们却忽略了至关重要的一点,权贵之上,始终存在着一个“监管机构”。

在古代,“监管机构”自然就是贪官、权贵的上级,再往上,就是皇上。

在后世,虽说没有皇帝,但是有法律。

所以,当有人有数额巨大的赃款时,就要开始想方设法的洗钱了。

......

【作为持有巨额赃款的罪犯,他需要解决两个问题。】

【首要任务是确保这笔资金难以被追踪,彻底消除自己的痕迹。】

【毕竟,受害者定会报警。】

【因此他必须施展手段,让警方难以通过资金流动轨迹顺藤摸瓜,找到他的账户。】

【其次,他得让这笔钱的来源变得合情合理。】

【因为就算警察可能没办法顺藤摸瓜查到他的账上,但是他是一个普普通通小职员,一个月仅仅两三千块钱工资,却突然买了一艘价值亿元的游艇。】

【这肯定不行。】

......

各朝代的先辈们纷纷点头赞同。

确实如此。

这显得颇为不合逻辑。

就好比说,他们的邻居与他们一样,都是面朝黄土背朝天的农民。

突然有一天,邻居穿金戴银,碰见人就撒钱,好不大方。

他们自然会好奇的盯着邻居,看看其是如何搞钱的。

而他们的邻居,也必然要想方设法的解释这笔钱的来源。

要是解释不清楚,他们就甚至会怀疑邻居是不是杀人越货了,才突然暴富。

......

【洗钱就是要同时解决这两件事儿,消除非法所得的痕迹,以及合理化收入来源。】

【咱们先从一些经典的简单的手法聊起。】

【在早期的时候,大部分的犯罪分子的脏钱都是以现金的形式出现。】

【所以最经典的洗钱的方法,就是去利用那些有大量现金交易的产业。】

【比如说开个餐厅,开个洗衣店,或者规模再大一点,开个金店。】

【因为这些产业本身每天就会有大量的合法的现金流入流出,因此很容易将非法所得混入其中。】

【以洗衣店为例,如果它一天实际盈利一万块钱,那么再混入五千块非法所得,变成一万五千块的收入,也显得合情合理。】

【监管机构其实是很难去核实,洗衣店每天到底有多少客户,每天收益到底是多少,也不会逐笔核查发票。】

【这样,在神不知鬼不觉中,这五千块钱就洗干净了。】

【同时也达到了消除痕迹和合理化收入来源的双重目的。】

【上世纪20年代,漂亮国确实有一个黑帮头目通过开设洗衣店来洗钱。】

【所以在早期,有很多黑帮的老大,都会有自己合法的业务,合法的生意。】

......

各朝古人顿时都明白了。

开洗衣店的同时,又顺便把钱给洗干净了。

如果直接去洗脏钱,很容易就会露出马脚。

但是要将大额的非法收入和海量的小额正规收入混在一起,就容易多了,也更为隐秘。

毕竟都是通过正规渠道来洗钱,且数额也不大,官方也不好追查。

各朝古人又是一阵恍然。

所以,洗钱这个词,就是这么来的吧。

一语双关了还。

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